幣安（Binance）在43億美元美國協議達成後仍允許可疑帳戶轉移數百萬美元

重點摘要

• 幣安（Binance）處理了價值17億美元的交易，其中包括在達成認罪協議後的1.44億美元。
• 13個因非法活動被標記的可疑帳戶，即使在幣安達成和解協議後仍在轉移資金。
• 由於可疑活動仍在持續，幣安的治理升級引發了質疑。
• 幣安在2023年達成和解協議之前，未能報告超過10萬筆可疑交易。

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(SeaPRwire) –   據報導，儘管幣安在2023年11月達成了一項價值43億美元的美國刑事和解協議，同意加強管控措施，但仍允許可疑帳戶繼續轉移數百萬美元的加密貨幣。一個由13個高風險帳戶組成的網絡處理了超過17億美元的交易，其中一些帳戶甚至在認罪協議達成後仍在轉移資金。這引發了人們對幣安承諾的治理和監管升級措施有效性的新擔憂，也讓人質疑其對合規的承諾。

幣安在43億美元美國認罪協議後仍允許可疑帳戶轉移數百萬美元

據報導，全球最大的加密貨幣交易所幣安在2023年11月與美國當局達成43億美元的認罪協議後，仍允許可疑帳戶繼續轉移大筆資金。

《金融時報》（Financial Times）分析的內部數據顯示，13個因可疑活動被標記的帳戶處理了約17億美元的交易。值得注意的是，其中約1.44億美元是在幣安承諾加強管控措施作為刑事和解協議的一部分之後轉移的。

即使在2023年美國認罪協議達成後，幣安仍允許可疑帳戶運作。

— 金融時報（Financial Times）(@FT)

儘管該交易所承諾加強治理和監管措施，但這些措施的有效性仍存疑問。這13個帳戶組成的網絡參與了與委內瑞拉、巴西、敘利亞和中國等高風險地區相關的交易。這些活動在內部文件中有所體現，包括客戶身份識別（KYC）記錄、設備日誌和交易歷史。

可疑帳戶行為引發擔憂

在被標記的帳戶中，有一個與一名委內瑞拉女子有關，她在兩年內收到了超過1.77億美元。引發警報的是，這個帳戶在短短14個月內更改了647次關聯銀行信息。專家評論說，在這種情況下如此頻繁的更改是不尋常的，可能指向潛在的非法資金轉移操作。

另一個帳戶由加拉加斯的一名初級銀行員工持有，該帳戶的交易金額約為9300萬美元。有趣的是，內部日誌顯示，該帳戶在不到10小時的時間內分別從加拉加斯和日本大阪登錄，專家認為這在物理上是不可能的。這種異常情況通常會在任何受監管的金融機構引發自動審查。

即使在認罪協議達成後，這些帳戶仍在繼續活動，這表明幣安的監控系統存在系統性問題。專家指出，考慮到檢測到的可疑活動量，這些警示信號本應引發進一步的調查。

幣安承諾的監管改革存疑

在與美國政府達成刑事和解協議後，幣安承諾實施更強有力的措施來檢測可疑交易。這包括實時監控、加強盡職調查程序以及定期客戶帳戶。然而，儘管有這些承諾，持續的可疑活動引發了人們對幣安是否有效履行這些承諾的質疑。

《金融時報》援引的監管專家對幣安進行必要改進的能力表示擔憂。一位專家解釋說，當可疑帳戶在沒有干預的情況下繼續轉移大筆資金時，這表明該交易所的治理框架要么不足，要么沒有按承諾運作。

相關帳戶還收到了大量的穩定幣USDT，這些資金後來與以色列當局根據反恐法凍結的錢包有關聯。這進一步加劇了人們的擔憂，即幣安可能在無意中促成了非法金融活動。

幣安的法律承諾受到審查

這筆43億美元的刑事和解協議對幣安來說是一個重要的轉折點，此前有消息披露該交易所未能報告超過10萬筆可疑交易。這些交易與勒索軟件、毒品走私以及與包括基地組織（al-Qaeda）和伊斯蘭國（ISIS）在內的恐怖組織相關的轉賬等非法活動有關。

和解協議還包括一項協議，即加強其內部管控措施，以符合反洗錢（AML）和客戶身份識別（KYC）規定。

儘管有這些承諾，但幣安未能立即解決《金融時報》報告中突出的可疑活動，這引發了人們對其合規努力真實有效性的懷疑。高風險交易的持續存在表明，即使在與美國當局達成和解協議後，該交易所仍難以監控和控制非法活動。